Принципы формирования инвестиционного портфеля

Зачастую инвестиционный портфель формируется из двух составляющих: умеренной или консервативной, а также агрессивной или рисковой.
Благодаря консервативной составляющей обеспечивается сохранность капитала, а благодаря рисковой Вы получаете доход. Разные люди в своем портфеле по разному распределяют рисковые и консервативные инструменты. Итак принципы формирования портфеля.

Как распределить инвестиции в портфеле? Основные принципы

При определении части рисковых активов в своём портфеле, необходимо учитывать такие факторы:

1. Цели инвестора в финансовом плане. В зависимости от величины списка целей, а также общей суммы достижения их всех, т.е. чем больше список и сумма, тем больший удельный вес должен приходиться на рисковые инвестиции. Если у Вас немного нереализованных целей финансового характера, либо их можно осуществить с довольно небольшим капиталом – рисковать попросту нет смысла;
2. Сроки, чтобы достичь цели. Чем они меньше, тем больше риска приходится взять на себя инвестору, осуществляя различные виды инвестиций. К примеру, если инвестор желает получить за 1 месяц 20% доходности – ему для этого придется рисковать: осуществлять основные инвестиции в счета управляющих, ведущих на бирже торги, используя более агрессивную стратегию;
3. Наличие у инвестора финансового образования. Чем лучше его качество, тем больший риск он может взять. Высшее образование, различные курсы и тренинги здесь не имеются в виду. Речь идёт о понимании работы различных финансовых инструментов. Не стоит инвестировать в то, что вам не понятно.

Если Вы себя считаете полным «чайником» в инвестициях, не стремитесь к самостоятельной торговле на валютной бирже. Часть своих средств положите на банковский депозит, а то, что останется, потратьте на собственное образование, а также доверительное управление средствами на бирже. Когда станете разбираться в инструментах с большим риском – тогда и сможете их включить в свой портфель.

Дополнительные опоры в формировании инвестиционного портфеля

1. Отношение к риску. В рисковые инструменты может быть вложена большая часть Ваших средств, если к риску отношение высокое. Вы уже задавались вопросом, потерю какой доли капитала Вы сможете пережить? Стоит ещё раз над этим задуматься.
2. Возраст инвестора. С возрастом портфель становится более консервативным. У этого фактора есть тесная связь со вторым пунктом. С возрастом у человека все меньше времени остается на то, чтобы реализовать все намеченные цели. А это означает, что какое-либо случайное движение вниз может вовсе на всех ваших мечтах поставить крест.

Существует банальная формула, в соответствие с которой удельный вес рисковых активов во всём портфеле должен составлять разности 80 и возраста инвестора. Т.е. если вам 25 лет, то вложить в рисковую часть можно 55%.

Размер капитала.

Чем он больше, тем меньше в нём рисковых инструментов. Никому не хочется подвергать риску большие деньги, ведь они и с консервативных инструментов могут принести существенную прибыль. А размеры убытков в мелком капитале от вложения рисковых инвестиций для вкладчика будут вовсе незначительны.

Капитал можно найти в разных местах, но желательно использовать свои средства, по которым нет других обязательств. Некоторые берут ссуды в банках или оформляют потребительские кредиты https://worldsupp.com/potrebitelskie-kredity-do-600000-rubley-na-vygodnyh-usloviyah/ и пытаются использовать их для инвестирования. Эта схема имеет право на жизнь, но, очевидно, что она очень рискованная. Кредитные деньги лучше использовать по назначению