Брокер — это торговый представитель, юридическое лицо, профессиональный участник фондового рынка, имеющий право совершать операции с ценными бумагами по поручению клиента и за его счёт.
Профессия брокера для России достаточно новая. Появление биржи в нашей стране в начале 90-х годов предшествовал перерыв практически в 75 лет, который привёл к тому, что участникам рынка пришлось учится всему заново.
Вначале пути возрождения рынка ценных бумаг и фондовых бирж количество всевозможных торговых площадок стремительно увеличивалось. Новое направление в экономике притягивало огромное количество людей, как профессионалов, так и новичков. Позже число бирж стало стремительно сокращаться. Они сменили свою ориентацию с товарного рынка на рынок финансовых инструментов. В этот период начала формироваться профессия брокера, как специализированного посредника, работающего на финансовом рынке.
Растущий спрос на профессионалов привёл к появлению большого количества школ и курсов, занимающихся подготовкой брокеров в различных направлениях. Возникла система государственного лицензирования брокерской деятельности.
Сейчас, например, не может работать на фондовом рынке без аттестации ФСФР, а для получения последнего необходимо сдать сложный экзамен.
Работа брокера в основном заключается в предоставлении интересов клиентов на биржевых торгах. По их поручениям он выставляет заявки на покупку или продажу того или иного финансового инструмента по определённой цене, и совершает сделки с другими брокерами или биржей в зависимости от типа инструмента и от торговой системы. В основном сделки проходят за счёт клиента и брокер может не иметь непосредственной финансовой заинтересованности в цене, по которой они совершаются. Брокер получает за работу комиссионные от клиента и не несёт ответственности за не выполнение сделки.
Если брокер кроме брокерской лицензии оформляет дилерскую лицензию, то он вполне сможет совершать операции с ценными бумагами от своего имени и за свой счёт. Таким образом, нужна отдельная лицензия на этот вид деятельности. Без лицензии на осуществление дилерской деятельности юридическое лицо не может быть участником торгов на бирже.
В законе о рынке ценных бумаг прописано, что сделки, выполняемые по поручению клиентов во всех случаях подлежат приоритетному исполнению по сравнению с дилерскими операциями самого брокера, при совмещении деятельности брокера и дилера. В реальной жизни взаимоотношения брокера и клиента могут складываться по-разному. И в случае не порядочности брокера может возникнуть почва для различных злоупотреблений и финансовых махинаций.
В истории известны многочисленные судебные процессы над брокерами, которые умудрялись обманывать своих клиентов на многие миллионы долларов. Чтобы это не происходило была создана серьёзная система контроля за деятельностью брокерских фирм и биржевых посредников. Регулирующие органы тщательно отслеживают все операции брокера. Приняты законодательные меры к не допущению злоупотреблений, которые, например, разделили денежные и бумажные счета брокеров и их клиентов.
Чтоб гарантированно не попасть в неприятности и контролировать свои честно заработанные деньги, компании и крупные индивидуальные инвесторы держат штат бухгалтеров, которые ведут сопровождение сделок. Некоторые отдают это на аутсорсинг аудиторским фирмам или сотрудничают с компанией outsourcing-kadrov.ru, которая специализируется на аутсорсинге персонала и предоставляет кадры необхоимой квалификации. Это позволяет пользоваться услугами квалифицированного сотрудника и при этом экономить на налогах.
В более широком смысле брокер — это посредник, содействующий совершению сделок различных между собой клиентов по их поручению и за их счёт.
Поскольку брокер напрямую заинтересован в большом количестве клиентов он всячески старается привлечь их к себе, предоставляя максимально широкий спектр услуг. Помимо открытий денежного счёта клиента, депозитарного счёта, брокер обычно предоставляет торговую платформу для выхода клиента на биржу, обеспечивает информационной технической поддержкой, проводит обучение азам биржевой торговли.
Сегодня в России фондовый рынок устоялся, он динамично развивается и уже появились профессионалы, способные оказывать брокерские услуги на самом высоком уровне. Задача инвестора состоит лишь в том, чтобы выбрать себе брокера по душе.
